Schäfer & Soiné

Selbstständige stehen regelmäßig vor derselben Doppelaufgabe: Sie müssen Risiken abdecken und gleichzeitig Vermögen aufbauen — beides mit Blick auf die Steuer. Schäfer & Soiné hat sein Angebot genau an dieser Schnittstelle aufgehängt. Die Beratungsgesellschaft arbeitet mit Selbstständigen und Unternehmern und verbindet Versicherungslösungen mit dem langfristigen Vermögensaufbau. Bemerkenswert ist dabei der berufliche Hintergrund der Geschäftsführung, der aus der Finanzverwaltung und der Wirtschaftsprüfung stammt.

Ein Ansatz, der beide Seiten zusammenführt

Das Unternehmen bündelt seine Vorgehensweise unter der Bezeichnung Protect & Growth System. Gemeint ist ein Vorgehen, das Risikoabsicherung und Vermögensaufbau nicht getrennt behandelt, sondern aufeinander abstimmt. Entwickelt wurde es nach eigenen Angaben für Agenturen, Beratende, Coaches, Handwerksbetriebe und Dienstleister. Ziel ist, Risiken zu verringern und parallel dazu steuerlich sinnvoll Vermögen aufzubauen.

Wie die Zusammenarbeit abläuft

Am Anfang steht eine Analyse der jeweiligen Situation, aus der ein individuelles Maßnahmenpaket entsteht. Die Abwicklung erfolgt nach Darstellung des Anbieters vollständig digital, was den Abstimmungsaufwand senken soll. Im Schadensfall genüge häufig eine kurze Nachricht, damit die weiteren Schritte angestoßen werden. Kosten entstehen für die erste Auswertung nicht; sie liefert die Basis, um vorhandene Verträge zu sichten und neu zu ordnen.

Beruflicher Hintergrund der Geschäftsführung

• Zum Finanzwirt ausgebildet und anschließend im Dienst der Finanzverwaltung
• BWL-Studium mit Ausrichtung auf Bank- und Finanzmanagement
• Vertiefungen in Rechnungslegung, Steuerrecht, Wirtschaftsrecht und Prüfungswesen
• Berufspraxis in einer der großen Prüfungsgesellschaften
• Maklerzulassung samt der einschlägigen gewerberechtlichen Eintragungen

Welche Bereiche abgedeckt werden

Das Leistungsbild deckt die betriebliche wie private Risikovorsorge ab, dazu die Krankenversicherung außerhalb des gesetzlichen Systems sowie Altersvorsorge und Renten über den Betrieb. Hinzu kommen steuerlich ausgerichtete Investitionen und die Begleitung beim Vermögensaufbau. Zur Zielgruppe zählt der Anbieter Agenturen, Coaches, Beratende, Handwerksbetriebe, Dienstleister und Steuerberater — also überwiegend inhabergeführte Betriebe mit schwankenden Einkünften. Über eintausendsiebenhundert Kundinnen und Kunden nutzen das System nach eigenen Angaben bereits.

Was den Ansatz prägt

Kennzeichnend ist, dass steuerliches Wissen nicht als Zusatz, sondern als Auswahlkriterium für Produkte eingesetzt wird. Aus der Kombination von Verwaltungsdienst, Studium und Prüfungspraxis leitet die Geschäftsführung ihre Beratungstiefe ab. Für Selbstständige ist dieser Blickwinkel insofern relevant, als sich Vorsorgeentscheidungen und Steuerlast gegenseitig bedingen. Die Beratung erfolgt nach eigener Darstellung kostenfrei, digital und über die Region hinaus. Sämtliche dieser Angaben stammen aus der Selbstdarstellung des Anbieters.

Einordnung im Experten-Verzeichnis

Im Verzeichnis von TopExperte.com steht dieser Eintrag für die Verbindung von Absicherung und Vermögensaufbau bei Selbstständigen. Angaben zu Qualifikationen, Zulassungen und Kundenzahlen beruhen auf der Selbstdarstellung des Anbieters und wurden redaktionell nicht überprüft. Die Inhalte dieses Profils dienen der Einordnung und ersetzen keine Anlage-, Versicherungs-, Steuer- oder Rechtsberatung im Einzelfall. Der Eintrag steht auf der kostenlosen Basis-Stufe – Kontaktdaten, Referenzen und Angebote kommen hinzu, sobald der Anbieter ihn selbst übernimmt.